금리 상승으로 수혜를 받는 보험주인 삼성생명은 삼성전자의 지분 보유로 인해 삼성전자의 주가 상승과 함께 움직이며 기대감이 높아지고 있습니다.

 

 

 

 

삼성생명 주가

 

삼성생명 주가는 최근 1월 11일 장중 87,400원의 최고치를 기록하고 상승세를 이어가다 1월 말 조정에서 하락하면서 2월 1일 최근 저점인 69,600원까지 하락했습니다.

 

2월 24일에는 미국 금리 상승으로 인해 주가가 하락하여 20일선을 터치하고 74,400원으로 장 마감했습니다.

오늘(3월 2일)은 기관과 외국인의 매수세가 더해져 전일대비 4.53% 상승한 78,400원으로 장 마감했습니다.

 

 

 

삼성생명 어닝서프라이즈

 

삼성생명은 작년 코로나로 영업환경이 악화되었지만 손해율 개선과 신계약 성장 등으로 보험 손익이 증가하고 주식시장의 호조로 2020년 순이익은 1.27조 원으로 전년대비 29.5%가 증가했습니다.

 

4분기 연결 지배주주 순이익은 2,700억 원으로 전년대비 44%가 상승했는데요.

증시가 좋으면서 변액보증준비금 환입으로 3,300억 원이 발생하고 코로나가 길어지면서 의료기관 수요 감소로 위험손해율이 76.9%까지 하락하여 2,500억 원의 사차익을 기록해 인해 실적이 개선되었으며 이차익은 920억 원으로 전년 동기에 3,394억 원의 손실을 기록한 것에 비해 개선되었습니다.

 

 

 

삼성생명 전망

 

1. 주가 상승 모멘텀

연초 대비 헤지비율이 상승하고 있고 IFRS17 도입 이전까지 헤지비율을 점차 늘려나갈 계획이라 부실화에 대한 대비와 이익 안정성은 더욱 증진될 전망입니다.(유안타증권)

 

2021년에는 코로나로 감소했던 보험금 청구가 증가하여 보험손익이 작년 대비 감소할 것으로 보고 있는데요.

의료관 수요가 증가하면 손해율이 상승할 가능성이 있지만 삼성전자 특별 배당금 등의 투자이익으로 연간 이익은 충분히 증가가 가능하다고 보고 있습니다.

삼성생명은 보유하는 삼성전자 지분 가치가 10% 증가하면 삼성생명의 자기 자본은 3~4% 증가하는 구조입니다.

즉시연금 관련하여 충당금이 발생할 가능성이 있지만 삼성전자의 특별배당으로 상쇄될 수 있고 삼성그룹의 상속, 지배구조 개편, 보험업 법 통과 가능성 등으로 주가 상승의 모멘텀이 여전합니다.(메리츠증권)

 

 

2. 배당금 전망

2020년 기말 배당금은 2,500원으로 결정이 났는데요.

배당성향은 35.5%로 전년도 2019년 대비 다소 하락했습니다.

배당성향은 앞으로 경상이익 내 50%로 상향할 가능성이 있다고 합니다.

삼성전자의 특별배당소득은 모두 배당재원으로 사용할 가능성이 크다고 보는데요.

상속세는 연부연납이 가능해 총 6년에 걸쳐 납부할 것으로 예상됩니다.

따라서 특별배당수입이 DPS에 반영될 수 있다고 추정하고 있는데 그렇게 되면 6년에 걸쳐 주당 배당금이 600원이 추가가 되어 2021년 배당금은 3,000원이 될 수 있다고 합니다.

(대신증권)

 

 

삼성생명 목표주가

 

메리츠증권은 삼성생명의 목표주가를 101,000원으로 제시하고 있습니다.

삼성전자의 지분 가치 증가로 주당순자산가치를 13.2% 상향하고 삼성전자의 특별배당으로 EPS 32.7%, ROE 0.6%p 상향 조정한 것이고, 즉시연금 이슈로 충당금이 발생할 가능성을 고려해 디스카운트한 수치입니다.

 

대신증권은 삼성생명 목표주가 95,000원으로 제시하고 있습니다.

 

최근 10개의 추정기관의 삼성생명 목표주가 평균치는 96,900원입니다.

 

 

 

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